グローバルSaaSベースコアバンキングソフトウェア市場の概要
世界のSaaSベースのコアバンキングソフトウェア市場規模は、 2024年に112億1,000万米ドルと評価され、2025年の132億米ドルから2032年には460億3,000万米ドルに拡大すると予測されており、予測期間中は年平均成長率（CAGR）19.5%で成長すると見込まれています。この成長は、クラウドネイティブなバンキングプラットフォームへの需要の高まり、デジタルトランスフォーメーションへの取り組みの拡大、そして銀行業務を改善するための拡張性とコスト効率に優れたソリューションへのニーズによって牽引されています。SaaSベースのコアバンキングは、金融機関のプロセスの合理化、ITオーバーヘッドの削減、そして迅速な導入と継続的なアップグレードによる顧客体験の向上を実現します。
北米は、高度なフィンテックの導入、強力なクラウド インフラストラクチャ、大手テクノロジー プロバイダーの存在に支えられ、2024 年に 44.07% のシェアで市場を支配しました。
主要な市場プレーヤー
- テメノスAG
- FIS（フィデリティ・ナショナル・インフォメーション・サービス社）
- ファイサーブ株式会社
- オラクル社
- SAP SE
- フィナストラ
- ジャック・ヘンリー＆アソシエイツ社
- タタ・コンサルタンシー・サービス（TCS）
- アバロックグループAG
- nCino株式会社
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市場の推進要因
- 銀行におけるデジタル変革の拡大
銀行は、デジタル変革を加速し、最新の顧客中心のサービスを提供するために、SaaS ベースのプラットフォームに移行する傾向が高まっています。 - コスト効率と拡張性
SaaS ベースのソリューションは、初期の IT コストを削減し、変化する顧客とビジネスの需要を満たす拡張性を提供します。 - 市場投入までの時間を短縮する
クラウドネイティブ プラットフォームにより、新しい製品やサービスの迅速な導入が可能になり、銀行はフィンテック主導の環境で競争力を維持できるようになります。 - API 駆動型エコシステムに対する需要の高まり
オープン バンキングと API ベースの統合により、フィンテックとの連携が促進され、デジタル金融サービスのイノベーションが強化されます。
市場の制約
- データ セキュリティとコンプライアンスに関する懸念
厳格な規制 (GDPR、PCI DSS など) の下で機密性の高い財務データを扱うと、SaaS ベースの導入に課題が生じます。 - レガシーシステムの統合
オンプレミスのコアバンキングシステムから SaaS プラットフォームへの移行は複雑で時間がかかる場合があります。 - サードパーティベンダーへの依存
クラウド サービス プロバイダーに依存すると、パフォーマンス制御、カスタマイズ、ベンダー ロックインの課題が生じる可能性があります。
機会
- 新興市場での拡大
アジア太平洋、ラテンアメリカ、アフリカにおけるデジタル バンキングの導入の増加により、SaaS ベースのプラットフォームに未開拓の機会が生まれています。 - AI と分析の統合
AI、機械学習、高度な分析を組み込むことで、パーソナライズされた銀行業務、不正検出、予測サービスが可能になります。 - ネオバンクとチャレンジャーバンクの
台頭 デジタル専業銀行は、業務を迅速に拡大し、革新的な銀行サービスを提供するために、SaaS ベースのコア システムを導入しています。 - オープン バンキングに対する規制の推進
オープン バンキング フレームワークをサポートするポリシーにより、API ベースの SaaS ソリューションの導入が加速します。
地域別インサイト
北米（2024 年の市場シェア 44.07%）は、
強力なフィンテック エコシステム、高度な IT インフラストラクチャ、SaaS ベースの銀行プラットフォームの早期導入により、世界市場をリードしています。
ヨーロッパの
成長は、厳格なコンプライアンス規制、デジタルバンキングの広範な導入、オープンバンキングイニシアチブに対する政府の支援によって推進されています。
アジア太平洋地域：
モバイルバンキングの普及拡大、銀行口座を持たない人口の増加、インド、中国、東南アジアの銀行のデジタル変革により、急速な成長が見込まれます。
中東、アフリカ、ラテンアメリカの
新興地域では、金融包摂、デジタルバンキングのスタートアップ、レガシーシステムの近代化をサポートするために、SaaS ベースのコアバンキング ソリューションを導入しています。
市場セグメンテーション
展開モード別
- パブリッククラウド
- プライベートクラウド
- ハイブリッドクラウド
アプリケーション別
- リテールバンキング
- コーポレートバンキング
- 資産管理
- 支払いと決済
- リスクとコンプライアンス管理
- その他
エンドユーザー別
- 銀行および金融機関
- 信用組合
- デジタル/ネオバンク
- マイクロファイナンス機関
結論
SaaSベースのコアバンキングソフトウェア市場は、コスト効率、デジタルトランスフォーメーションの取り組み、そしてアジャイルなバンキングプラットフォームへの需要の高まりを背景に、力強い成長を遂げています。データセキュリティやレガシーシステムへの移行といった課題は依然として残っていますが、新興市場におけるビジネスチャンス、オープンバンキングの普及、そしてデジタル専業銀行の台頭が長期的な成長を牽引すると予想されます。北米は依然として市場の中心であり、アジア太平洋地域はデジタルバンキングのイノベーションと金融包摂の取り組みに支えられ、最も高い成長率を達成すると予測されています。
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