米国コアバンキングソフトウェア市場規模、シェア｜2024～2030年におけるCAGR 15.6%

米国コアバンキングソフトウェア市場規模、シェア｜2024～2030年におけるCAGR 15.6%

米国のコアバンキングソフトウェア市場規模は、 2024年には53億米ドルと評価され、2025年の60億9,000万米ドルから2032年には168億1,000万米ドルに成長すると予測されており、予測期間中は年平均成長率（CAGR）15.6%で成長します。米国の銀行業界は、レガシーバンキングシステムの近代化、デジタルファーストのバンキング体験に対する顧客の需要の高まり、そしてクラウドネイティブ・プラットフォームの導入を背景に、アジャイルでAPI主導のコアバンキングシステムへと急速に移行しています。

主要な市場のハイライト:

• 2024年の米国市場規模：53億ドル
• 2025年の米国市場規模：60億9000万米ドル
• 2032年の米国市場規模：168億1000万米ドル
• CAGR（2025～2032年）: 15.6%
• 市場展望: 小売および商業銀行インフラのクラウドファースト変革

米国市場の主要プレーヤー：             

• FIS（フィデリティ・ナショナル・インフォメーション・サービス）
• フィナストラ
• テメノスUSA
• Oracle 金融サービスソフトウェア
• ジャック・ヘンリー＆アソシエイツ
• SAPアメリカ
• nCino
• インフォシス（EdgeVerve）
• 思考マシン
• バックベース
• マンブ
• Q2ホールディングス
• TCS BaNCS（米国事業）

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市場の動向:           

成長の原動力:

• レガシー システムの近代化: 従来の銀行は、俊敏性、拡張性、および迅速なイノベーションを実現するために、数十年前のコア システムを置き換えています。
• デジタル専業銀行とネオバンクの台頭: チャレンジャーバンクは、リアルタイムの銀行業務体験を提供するために、コアレスおよびクラウドネイティブのプラットフォームを選択しています。
• 規制義務: 米国の規制では、透明性、リアルタイムのコンプライアンス、モジュール式の技術スタックがますます求められています。
• オムニチャネルとモバイル バンキングのブーム: モバイル ファーストの顧客の急増により、柔軟で API 主導のコア システムに対する需要が加速しています。
• BaaS と組み込み金融の採用: 銀行は金融サービスを非銀行プラットフォームに組み込んでおり、俊敏なバックエンド コア システムを必要としています。

主な機会:

• AIを活用したコアモダナイゼーション：リスクスコアリング、予測分析、プロセス自動化のためのAIの統合
• クラウド移行プロジェクト: オンプレミスからクラウドネイティブまたはハイブリッド モデルへの大規模な再プラットフォーム化
• バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）：フィンテック企業や企業にコアサービスを提供する米国金融機関
• オープンバンキングAPI: 開発者フレンドリーで規制に準拠したAPIによるエコシステムの拡大
• パーソナライズされた顧客体験エンジン: コアシステムに直接組み込まれたデータ駆動型のパーソナライゼーション

技術と応用範囲:

展開モデル:

• クラウドネイティブ
• オンプレミス
• ハイブリッド（移行型）

コア機能:

• 顧客およびアカウント管理
• 支払いと取引処理
• 融資およびクレジットモジュール
• リスクとコンプライアンスの自動化
• リアルタイムレポートとダッシュボード

対象ユーザー:

• 小売銀行
• 信用組合
• コミュニティバンク
• 商業銀行および法人銀行
• ネオバンクとフィンテック

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最近の開発:

2024 年 1 月 – 米国のトップ 10 銀行が、Temenos と AWS を使用して、コア システム全体をクラウドネイティブのマイクロサービス アーキテクチャに移行する 7 億ドルの複数年計画を発表しました。

2023 年 10 月 – Jack Henry & Associates は、コア プラットフォームに統合された新しい AI 搭載の不正防止モジュールをリリースし、誤検知を 45% 削減しました。

2023 年 7 月 – 中西部の中規模信用組合が従来のコアバンキング システムの全面改修を完了し、デジタル バンキング機能の向上により顧客満足度が 22% 向上しました。

米国のコアバンキング市場を形成するトレンド:              

• コンポーザブルバンキングアーキテクチャ：モジュール式のプラグアンドプレイアーキテクチャへの移行
• コアにおけるAIと機械学習：リアルタイムの不正検出、動的な信用リスクモデル、インテリジェントな自動化
• ブロックチェーン統合：リアルタイム決済、分散型ID、スマートコントラクトの実験
• ローコード/ノーコードカスタマイズ: 銀行チーム内での開発の民主化
• コアに組み込まれたサイバーセキュリティ：ゼロトラストフレームワークとセキュアバイデザインアプローチ

結論：

米国の勘定系ソフトウェア市場は、顧客の期待の高まり、デジタル競争、そしてコンプライアンスとレジリエンスの維持という喫緊の課題を背景に、大きな変革期を迎えています。未来は、拡張性、パーソナライゼーション、そして進化を可能にする、モジュール型、クラウドネイティブ、そしてAPI駆動型の勘定系プラットフォームを導入する銀行にあります。市場が近代化に向けて加速する中、テクノロジーベンダーと銀行は共に、柔軟なエコシステム、オープンバンキング機能、そしてリアルタイムのイノベーションに計り知れない価値を見出しています。

よくある質問:
1. 2032 年までの世界市場の予測価値はいくらですか?

2. 2024年の総市場価値はいくらでしたか?
3. 2025 年から 2032 年の予測期間中の市場の予想年間複合成長率 (CAGR) はどれくらいですか?
4. 2023年に市場を支配した業界セグメントはどれですか?
5. 主要企業はどこですか?
6. 2023 年に最大の市場シェアを占めた地域はどこですか?