世界のコアバンキングソフトウェア市場規模は、2024年に167億9,000万米ドルと評価され、2032年には649億6,000万米ドルに達すると予測されています。予測期間（2025～2032年）において、年平均成長率（CAGR）18.6%で成長します。この急成長は、デジタルバンキングの普及、リアルタイム取引処理への需要の高まり、そして従来の銀行インフラの急速な近代化によって推進されています。金融機関がクラウドネイティブ・プラットフォームとAPIファースト・アーキテクチャを採用するにつれ、コアバンキングはイノベーションと顧客中心の銀行業務の戦略的柱へと進化しています。
主要な市場ハイライト：
• 2024年の市場規模：167億9,000万米ドル
• 2025年の市場規模（予測）：196億7,000万米ドル
• 2032年の市場規模（予測）：649億6,000万米ドル
• 年平均成長率（CAGR）（2025～2032年）：18.6%
• 注目国：米国のコアバンキングソフトウェア市場は、2032年までに158億7,000万米ドルに達すると予想されています
主要市場プレーヤー：
• Temenos AG
• FIS（Fidelity National Information Services, Inc.）
• Infosys Ltd.（Finacle）
• Oracle Corporation
• Tata Consultancy Services（TCS）
• SAP SE
• Fiserv, Inc.
• nCino, Inc.
• Jack Henry & Associates, Inc.
• EdgeVerve Systems Limited
• Alkami Technology, Inc.
• Intellect Design Arena Ltd.
• Thought Machine Group Ltd.
• Mambu GmbH
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市場動向:
主な成長ドライバー:
• 銀行サービスのデジタルトランスフォーメーション：銀行は、俊敏性と顧客体験の向上を目指し、レガシーシステムからデジタルコアプラットフォームへの移行を進めています。
• モバイルバンキングとオンラインバンキングの普及率向上：シームレスなデジタルインターフェースと24時間365日対応の取引機能への需要が、バックエンドのイノベーションを推進しています。
• 規制コンプライアンスと報告ニーズ：進化するグローバルなコンプライアンス要件により、リアルタイムのデータアクセス、報告、そしてモジュール式システムの更新が求められています。
• フィンテックとネオバンクの台頭：アジャイルなコアシステムにより、デジタルネイティブな新規参入銀行は、迅速かつ安全に業務を拡大することが可能になっています。
主な機会:
• AIと自動化の統合：業務効率の向上を目指し、インテリジェントなプロセス自動化がコアシステムに組み込まれています。
• クラウドネイティブな導入：クラウドインフラストラクチャへの移行は、コスト効率、セキュリティ強化、そして事業継続性の向上を実現します。
• オープンバンキングとAPIエコシステム：APIを介した協業型バンキングモデルにより、銀行は組み込み型ファイナンスやサードパーティのイノベーションを提供できるようになります。
• コアバンキング・アズ・ア・サービス（CBaaS）：銀行は、迅速な導入と保守のために、コアバンキング・プラットフォームをテクノロジーパートナーにアウトソーシングするケースが増えています。
市場概要：
コアバンキング・ソフトウェアは、口座、取引、預金、融資、与信管理といった銀行サービスを、集中的かつリアルタイムに処理することを可能にします。銀行業務がデジタルファーストへと移行する中で、市場は近代化、CRMシステムとの統合、そしてデータ分析への注力といった大きな変革期を迎えています。主要なトレンドとしては、モジュール型バンキング・プラットフォームの台頭、分散型バンキング・モデルのサポート、そして機能リリースの迅速化を実現するコンポーザブル・アーキテクチャなどが挙げられます。
コアバンキング・プラットフォームの役割は進化を続け、取引ハブとしてだけでなく、エンドツーエンドのデジタルバンキング体験を実現する基盤としての役割も担っています。コンテナ化、ローコードカスタマイズ、リアルタイム分析機能の利用は急速に標準になりつつあります。
地域別展望：
北米（主導市場）：米国はコアバンキングソフトウェア市場をリードしており、2032年までに158.7億米ドルに達すると予測されています。これは、クラウドの早期導入、継続的なフィンテックイノベーション、そしてティア1銀行による近代化イニシアチブへの多額の投資によって推進されています。また、この地域は、テクノロジー導入を促進する堅牢な規制枠組みの恩恵を受けています。
アジア太平洋地域（高い成長ポテンシャル）：アジア太平洋地域は、予測期間中に最も高い成長を示すと予想されています。デジタルバンキングの普及率向上、政府主導の金融包摂イニシアチブ、そしてインド、東南アジア、中国におけるデジタルファースト銀行の成長により、柔軟で拡張性の高いコアプラットフォームに対する需要が高まっています。
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最近の動向：
2024年3月 – Oracleは、AIを活用した不正検出機能とパーソナライズされた顧客インサイトを備えた次世代クラウドベース・コアバンキング・スイートを発表しました。
2024年1月 – Temenosは、Microsoft Azureとの戦略的提携を発表し、完全なクラウドネイティブ・インフラストラクチャ上で銀行サービスを提供しました。
2023年10月 – nCinoは、AIを活用した分析機能とオープンAPI統合により、商業銀行およびリテール銀行向けソリューションの提供を拡大しました。
2023年7月 – Thought Machineは、Vault Coreプラットフォームのグローバル展開を加速するため、シリーズD資金調達で1億6,000万ドルを調達しました。
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