世界のコアバンキングソフトウェア市場規模は、2024年に167億9,000万米ドルと評価され、2032年には649億6,000万米ドルに達すると予測されています。予測期間（2025～2032年）中、年平均成長率（CAGR）18.6%で成長します。この急成長は、デジタルバンキングの普及、リアルタイム取引処理への需要の高まり、そしてレガシーバンキングインフラの急速な近代化によって推進されています。金融機関がクラウドネイティブ・プラットフォームとAPIファースト・アーキテクチャを採用するにつれ、コアバンキングはイノベーションと顧客中心の銀行業務の戦略的柱へと進化しています。
主要な市場のハイライト:
- 2024年の市場規模：167億9000万米ドル
- 2025年の市場規模（予測）：196.7億米ドル
- 2032年の市場規模（予測）：649.6億米ドル
- CAGR（2025～2032年）: 18.6%
- 注目国：米国のコアバンキングソフトウェア市場は2032年までに158億7000万米ドルに達すると予想
主要な市場プレーヤー:
- テメノスAG
- FIS（フィデリティ・ナショナル・インフォメーション・サービス社）
- インフォシス株式会社（フィナクル）
- オラクル社
- タタ・コンサルタンシー・サービス（TCS）
- SAP SE
- ファイサーブ株式会社
- nCino株式会社
- ジャック・ヘンリー＆アソシエイツ社
- エッジバーブシステムズリミテッド
- アルカミテクノロジー株式会社
- インテリクトデザインアリーナ株式会社
- ソートマシングループ株式会社
- マンブ株式会社
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市場の動向:
主な成長要因:
- 銀行サービスのデジタル変革: 銀行は俊敏性と顧客エクスペリエンスを向上させるために、従来のシステムからデジタル コア プラットフォームに移行しています。
- モバイルおよびオンライン バンキングの普及率の向上: シームレスなデジタル インターフェイスと 24 時間 365 日の取引機能に対する需要が、バックエンドのイノベーションを推進しています。
- 規制コンプライアンスとレポートのニーズ: 進化するグローバルコンプライアンス要件により、リアルタイムのデータ アクセス、レポート、およびモジュール システムの更新が必要になります。
- フィンテックとネオバンクの台頭: アジャイルなコアシステムにより、デジタルネイティブの新規参入銀行は業務を迅速かつ安全に拡大できるようになります。
主な機会:
- AI と自動化の統合: インテリジェントなプロセス自動化がコア システムに組み込まれ、運用効率が向上します。
- クラウド ネイティブ デプロイメント: クラウド インフラストラクチャへの移行により、コスト効率、セキュリティの強化、ビジネス継続性の向上の機会が生まれます。
- オープン バンキングと API エコシステム: API を介した共同バンキング モデルにより、銀行は組み込みのファイナンスとサードパーティのイノベーションを提供できるようになります。
- コア バンキング サービス (CBaaS): 銀行は、実装とメンテナンスを迅速化するために、コア バンキング プラットフォームを技術パートナーにアウトソーシングするケースが増えています。
市場概要:
コアバンキングソフトウェアは、口座、取引、預金、融資、信用管理といった銀行サービスの集中的なリアルタイム処理を可能にします。銀行業務がデジタルファーストへと移行する中、市場は近代化、CRMシステムとの統合、データ分析への注力といった大きな変革期を迎えています。主要なトレンドとしては、モジュール型バンキングプラットフォームの台頭、分散型バンキングモデルのサポート、そして機能リリースの迅速化を実現するコンポーザブルアーキテクチャなどが挙げられます。
コアバンキングプラットフォームの役割は進化を続け、トランザクションハブとしてだけでなく、エンドツーエンドのデジタルバンキング体験を実現するプラットフォームとしての役割も担っています。コンテナ化、ローコードカスタマイズ、リアルタイム分析機能の活用は急速に標準化されつつあります。
地域展望:
北米（リード市場）：米国はコアバンキングソフトウェア市場をリードしており、2032年までに158億7000万米ドルに達すると予測されています。これは、クラウドの早期導入、継続的なフィンテックイノベーション、そしてティア1銀行による近代化への多額の投資によって推進されています。また、この地域は、テクノロジー導入を促進する強力な規制枠組みの恩恵も受けています。
アジア太平洋地域（高い成長ポテンシャル）：アジア太平洋地域は、予測期間中に最も高い成長を示すと予想されています。デジタルバンキングの普及率向上、政府主導の金融包摂イニシアチブ、そしてインド、東南アジア、中国におけるデジタルファースト銀行の成長により、柔軟で拡張性の高いコアプラットフォームへの需要が高まっています。
最近の開発:
2024 年 3 月 – Oracle は、AI 強化の不正検出機能とパーソナライズされた顧客インサイトを備えた次世代のクラウドベースのコア バンキング スイートを発表しました。
2024 年 1 月 – Temenos は、完全なクラウドネイティブ インフラストラクチャ上で銀行サービスを提供するために、Microsoft Azure との戦略的提携を発表しました。
2023 年 10 月 – nCino は、AI を活用した分析とオープン API 統合により、商業銀行およびリテール銀行ソリューションの提供を拡大しました。
2023 年 7 月 – Thought Machine は、Vault Core プラットフォームのグローバル展開を加速するために、シリーズ D 資金調達で 1 億 6,000 万ドルを確保しました。
私たちについて：
Fortune Business Insightsは、金融サービス業界におけるデジタル変革の中核を担うのはコアバンキングソフトウェアであると考えています。銀行が顧客の期待の変化、サイバーセキュリティの要求、そしてフィンテック企業からの競争圧力に対処していく中で、最新のコアプラットフォームはレジリエンスと成長にとって不可欠なものとなっています。Fortune Business Insightsの綿密な調査と戦略的な市場情報は、金融機関が主要な成長ドライバーを特定し、主要ベンダーと提携し、クラウドファーストの世界で将来を見据えたオペレーションを構築できるよう支援します。
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